ESG Corporate Finance LAB

Il Lab ESG Corporate Finance unisce il mondo ESG con gli indici di Bilancio, con i processi aziendali e con la crescita economico-finanziaria.

La nostra missione è quella di accompagnare le PMI nella transizione verso un futuro più sostenibile, migliorando le performance ESG e facilitando l'accesso a finanziamenti sostenibili. Offriamo soluzioni innovative per promuovere una crescita responsabile e competitiva, supportando le aziende nell'adozione di modelli di business sostenibili e nella ricerca di opportunità di finanziamento ESG.

La nostra vision è quella di diventare il punto di riferimento per le PMI impegnate nella transizione sostenibile, promuovendo una crescita economica responsabile. Il laboratorio mira a trasformare la sostenibilità in un vantaggio competitivo tangibile, migliorando la loro reputazione, competitività e opportunità di internazionalizzazione, grazie all’adozione di standard ESG riconosciuti globalmente.

I nostri servizi includono assessment aziendali, consulenza nella progettazione di modelli di business ESG, e l’accesso a finanziamenti costruiti ad hoc tramite finanza bancaria social e green, così come finanza alternativa supportata da Fondi di investimento nazionali e internazionali.

In un contesto economico sempre più competitivo, le aziende si trovano di fronte a sfide che richiedono un cambiamento profondo per poter crescere e rimanere competitive. La sostenibilità è oggi uno dei principali driver di trasformazione. Tuttavia, molte imprese si scontrano con difficoltà nell’accesso al credito e nell’ottenere le risorse necessarie per realizzare i progetti di crescita che desiderano intraprendere. Per molte di queste aziende, il cambiamento è necessario ma complesso, e spesso si traduce in costi elevati e difficoltà di finanziamento.

Al contrario, le imprese che hanno scelto di migliorare le proprie performance ESG (Environmental, Social, Governance) stanno scoprendo che questo non solo risponde alle aspettative di mercato, ma produce un miglioramento tangibile nelle performance economico-finanziarie. Il mercato premia le aziende che adottano pratiche sostenibili, riconoscendo loro maggior valore, fiducia e opportunità di crescita. Adottare un modello di business sostenibile (ESG) non è solo una questione di conformità normativa: è un investimento strategico che può ripagarsi autonomamente, migliorando la reputazione, l’efficienza e l’attrattività verso nuovi capitali. In questo senso, l'ESG diventa un vero e proprio project financing, dove l'investimento iniziale si ripaga da solo attraverso i miglioramenti aziendali e le ricompense del mercato.

Ma per portare a terra un progetto ESG, per adottare un nuovo modello di business sostenibile servono risorse finanziarie dedicate. E qui entra in gioco la finanza sostenibile. Grazie a soluzioni di finanziamento create ad hoc, le aziende possono accedere a capitali con costi più bassi e linee di intervento più ampie, garantendo che i progetti di sostenibilità non rimangano sulla carta. Il sostegno finanziario è fondamentale per realizzare la transizione, e per questo motivo il Laboratorio ESG Corporate Finance è nato per affiancare le imprese in ogni fase di questo percorso.

Raggiungere obiettivi ESG non vuol dire soltanto svolgere un’attività rispettosa dell’ambiente (Environment), prendersi cura delle persone che vi lavorano, restituire parte del valore al territorio in cui opera (Social) ed essere correttamente gestita (Governance), ma vuol dire anche migliorare le proprie performance economiche e finanziarie e quindi il proprio rating aziendale. Tutto questo porta all’aumento di valore, ad una attrattività di capitali e ad una condivisione dei benefici con gli stakeholder ossia con i portatori di interessi dell’azienda (clienti, fornitori, lavoratori, banche, finanziatori, pubbliche amministrazioni, ecc…).

Le aziende che intendono investire in progetti finalizzati al miglioramento delle performance ESG trovano supporto non solo da parte delle istituzioni bancarie ma anche in ambito di finanza agevolata. Ad esempio, il PNRR mette a disposizione delle PMI italiane finanza agevolata sotto forma di contributi a fondo perduto, finanziamenti agevolati per un importo complessivo di 191,5 miliardi. Il PNRR unito ai contributi previsti nei bandi nazionali, regionali e di settore possono essere il sostegno per quelle aziende che vogliono percorre il viaggio verso la sostenibilità.

Le aziende che trattano con i clienti finali (consumatori) stanno ricevendo forti segnali sulla voglia di acquisto di prodotti e servizi più sostenibili. Da indagini svolte da associazione dei consumatori risulta che ben 7 italiani su 10 vogliono adottare comportamenti in difesa dell’ambiente che si traducono anche in scelte di acquisto di prodotti e servizi sostenibili.
Inoltre le aziende che lavorano con clienti-aziende di un certo livello subiscono pressioni per allinearsi a standard ESG che possano permettere alla capofila, agli occhi dei suoi clienti finali, di poter dichiarare che il suo processo e tutta la filiera presenta ottimi standard ESG.

Le strategie ESG portano con se il miglioramento ambientale, il miglioramento della qualità di vita dei propri dipendenti, il miglioramento della gestione aziendale, e portano con se anche l’accrescimento di valore dell’impresa, l’attrattività di capitali dedicati a costi più contenuti, l’aumento della reputazione aziendale e della sua riconoscibilità, e infine portano con se anche l’aumento delle quote di mercato o la penetrazione in nuovi mercati nazionali e internazionali.

Il Lab ESG Corporate Finance, prende il nome dal metodo che applica nel supportare le imprese nella transizione sostenibile. Il Metodo creato è fondato su 3 Pilastri:

1. ESG
2. Corporate
3. Finance 

1-Pilastro ESG: l’impresa ha le caratteristiche qualitative, quantitative e di mind set che le permetteranno di intraprendere il percorso di miglioramento delle performance ESG e aziendali?

Per rispondere a questa domanda il metodo ESG Corporate Finance prevede:

• Informazione e formazione su tematiche ESG e Finanza Sostenibile (dedicata a dipendenti e manager, finanziata e non)
• Assesment ESG iniziale (analisi ESG, analisi finanziaria e analisi dei processi)
• Analisi dei punti di forza e debolezza ESG, finanziari e dei processi (gap analysis)
• Verifica relazione tra ESG, indici di bilancio e processi aziendali
• Verifica delle caratteristiche qualitative, quantitative e di mind set
• Obiettivi ESG e finanziari

 2-Pilastro Corporate:

• Definizione obiettivi di miglioramento e percorso
• Analisi ricerca e sviluppo soluzioni di miglioramento (Lab PIN)
• Definizione del progetto d’investimento 
• Analisi DNSH degli investimenti 
• Azioni per il raggiungimento degli obiettivi grazie a partner aziendali e reingegnerizzazione dei processi interni
• Analisi costi e benefici

 3-Pilastro Finance:

• Analisi fabbisogno finanziario
• Analisi dei punti di forza e debolezza indici di bilancio
• Strategie di Finanza Sostenibile (bancaria, agevolata e straordinaria) per il fabbisogno finanziario 
• Strategie di comunicazione e marketing ESG

I tre pilastri danno vita al Memorandum di Sostenibilità – M.S. ESG Corporate Finance – documento strategico che contiene:

• il profilo di business model dell’azienda all’interno del progetto di transizione
• il profilo dell’azienda all’interno del proprio settore di riferimento e rispetto ai suoi competitor
• il consuntivo Assesment ESG (analisi ESG, analisi finanziaria, e analisi dei processi)
• l’analisi prospettica finanziaria

Il Memorandum di Sostenibilità (M.S. ESG Corporate Finance) è un documento strategico per il miglioramento del rating bancario, ottenimento di finanziamenti bancari ESG a basso costo, accesso a finanziamenti agevolati e contributi a fondo perduto.

Contatti 

Responsabile Lab ESG Corporate Finance

Dr Francesco Todaro: 392.9351079 - francesco.todaro@pin.unifi.it - ricerca@pin.unifi.it